Многие аналитики предполагают, что сейчас, когда идет восстановление мировой экономики после пандемии, пора вкладывать средства, но найдут ли виски, соевые бобы или биткойны место в вашем портфеле?
Известный инвестор Бенджамин Грэм однажды сказал: «Успешное инвестирование – это управление риском, а не его избежание». Учитывая, что за последние 18 месяцев весь мир балансировал на острие риска, понятно, что до сих пор многие инвесторы решали сидеть сложа руки и не заглядывать слишком далеко за пределы своих существующих портфелей.
Тем не менее, поскольку Dow, S&P 500 и Nasdaq завершили первую половину 2021 года на рекордно высоком уровне, а экономика некоторых стран перешла на путь восстановления, многие аналитики считают, что сейчас самое время начать рисковать.
«Мы увидим самый быстрый рост за последние десятилетия. Инвесторы не захотят упустить важный скачок экономического роста и должны продолжать пополнять свои портфели », – говорит Найджел Грин, генеральный директор и основатель deVere Group, одного из крупнейших в мире независимых консультантов по финансовым решениям с 70 офисами и 80 000 клиентов по всему миру.
«Прошлый год продемонстрировал – в беспрецедентном масштабе – риски, которым могут подвергнуться инвесторы, если их портфели не будут должным образом диверсифицированы и не обеспечены надежностью в будущем», – поясняет Грин. «Но важно, чтобы инвесторы помнили, что нельзя расслабляться, когда рынок снова овладевает доверием, и избегать мышления« покупай все »и инвестировать разумно».
Итак, куда вы должны вкладывать деньги в 2021 году?
Недвижимость
В то время как коммерческая недвижимость сильно пострадала от пандемии, жилая недвижимость не потеряла своих позиций. По данным Morgan Stanley, в 2020 году 90 процентов мировых центральных банков снизили краткосрочные ставки до рекордно низкого уровня, а цены на жилье выросли почти во всех развитых странах.
Однако, несмотря на то, что ставки по ипотеке находятся на самом низком уровне за последние десятилетия, многие страны испытывают нехватку жилья. В течение некоторого времени должен сохраняться высокий спрос на аренду. Как «пассивное вложение» недвижимость требует долгосрочных обязательств, но со временем может обеспечить хорошую прибыль.
Сырьевые товары
Пиломатериалы, соевые бобы, литий, медь и свинина – это лишь несколько примеров товаров, которые торговались на рекордно высоком уровне в 2021 году. Из-за сбоев поставок в прошлом году, многие цепочки все еще пытаются наверстать упущенное, и экономика неизбежно восстанавливается.
Сырьевые товары очень цикличны, и некоторые инвесторы могут быть обеспокоены тем, что рынок увидит повторение бума, а затем падение цен на сырьевые товары после рецессии 2008 года. Аналитики предсказывают, что сырьевые товары могут вступить в десятилетний «суперцикл».
Виски
Стакан односолодового виски 80-летней выдержки может стать прекрасным завершением вечера, но если вы хотите вложить деньги в виски, вам нужно принести домой именно бочку, а не бутылку. Виски перестает созревать, когда его переливают из деревянных бочек, поэтому настоящие деньги нужно заработать перед розливом в бутылки.
Согласно «Отчету о благосостоянии Knight Frank 2020», стоимость редкого виски за последнее десятилетие выросла на 564%, опередив марочное вино и все другие предметы роскоши. Чтобы избежать поддельного виски и обеспечить логистику хранения бочек, лучше всего нанять брокера по продаже виски, который предоставит вам доступ к эксклюзивным продажам. В то время как некоторые бочки могут стоить всего 11000 долларов США, в феврале 1926 года Macallan был продан за 1,1 миллиона долларов США, поэтому стоит решить, сколько вы готовы заплатить за отличный напиток.
Соевые бобы
Эти товары торговались на рекордно высоком уровне в 2021 году.
Криптовалюта
Если ваша толерантность к риску высока, в этом году нет инвестиций, привлекающих больше внимания, чем криптовалюта. Биткойн, самая популярная из криптовалют, достиг пика в апреле на уровне 65000 долларов за монету. Но через несколько недель потерял половину своей стоимости. Его дела усугубились в мае, когда Илон Маск объявил, а затем отказался от своего обязательства разрешить клиентам Tesla использовать биткойны.
При нулевой поддержке со стороны какого-либо правительства или компании криптовалюты остаются азартной игрой. И на каждую историю о ком-то, кто сильно проиграл в биткойнах, есть несколько таких, как Джон Рэтклифф – разработчик видеоигр, который вложил 15000 долларов США в 150 биткойнов в 2013 году и недавно продал всего шесть своих монет, чтобы внести крупный платеж за новый Тесла. Похоже, Маск все еще принимает прибыль от биткойнов в качестве оплаты.
Здравоохранение
Фармацевтические препараты уже давно являются надежным вариантом для инвестиций, но должно быть много людей, которые ругают себя за то, что в январе 2020 года не инвестировали в компании с такими именами, как Pfizer и AstraZeneca.
Но пандемия – не единственная причина, по которой сектор здравоохранения становится все более привлекательным для инвестиций.
По данным исследовательской компании PitchBook, в сегмент управления операциями и медицинским обслуживанием в сфере здравоохранения в 2020 году произошло самое крупное вливание венчурных фондов, составившее 5,3 миллиарда долларов США в рамках 184 сделок. Потребность в надежном здравоохранении в глобальном масштабе никуда не исчезнет, поэтому сейчас, возможно, самое подходящее время для поиска инвестиций, которые могут изменить мир.
Какие бы инвестиции вы ни выбрали, сейчас самое время действовать. «Пандемия показала нам, что все может измениться в одночасье, и это побудило многих инвесторов пересмотреть и свои инвестиционные стратегии», – говорит Грин. «Те, кто действовал и быстро адаптировался, смогли снизить риски и воспользоваться инвестиционными возможностями. Ожидая, инвесторы могут упустить приличную прибыль».
