Инвестиции, как способ дополнительного заработка, становится все популярнее. Однако в текущих условиях самостоятельно выбрать правильный объект для вложения денег может быть сложно из-за нестабильной геополитической и экономической обстановки. Поэтому сегодня очень востребованы инвестиционный консалтинг, и компания Total Research предлагает услуги, связанные с ним.
Что такое инвестиционный консалтинг?
Это профессиональные консультации по вопросам инвестиций. Подобные услуги оказывают инвестиционные компании, брокеры или аналитические агентства. Для проведения консультаций компании, которые этим занимаются, обязаны иметь разрешение от регулятора.
Инвесторы могут обратиться за помощью в определении инвестиционной стратегии и формировании инвестиционного портфеля. Специалисты помогут подобрать подходящие активы, в соответствии с запросами, целями и возможностями клиента. Также в рамках инвестиционного консалтинга консультанты могут провести ребалансировку портфеля, с целью избавления от убыточных активов и покупки более доходных инструментов.
Этапы инвестиционного консалтинга, согласно Total Research
- Определение инвестиционного профиля инвестора. Обычно консультанты первым делом проводят анкетирование, чтобы узнать финансовую цель клиента, размер его стартового капитала, планируемый срок инвестирования и склонность к риску.
- Определение инвестиционной стратегии. На основании ответов на вопросы анкеты, специалисты определяют наиболее подходящую стратегию, которая позволит достичь цели инвестора, с учетом его возможностей и риск-профиля.
- Подбор инструментов. В зависимости от цели и выбранной стратегии, будет отличаться и состав инвестиционного портфеля. Например, если инвестор просто хочет получать небольшой, но стабильный доход, то ему могут посоветовать дивидендные акции. Если же клиент рассчитывает быстро заработать, то здесь необходимы другие инструменты – криптовалюта, фьючерсы или опционы.
- Выбор инвестиционного посредника. Если клиент только начинает заниматься инвестициями и у него еще нет брокерского счета, то консультант может ему подобрать брокера с подходящими условиями.
Какие есть альтернативы?
Если инвестор не знает, во что вложить деньги, то, помимо инвестиционного консалтинга, решить этот вопрос можно также, обратившись за услугами доверительного управления. Доверительный управляющий подберет подходящую инвестиционную стратегию и, с согласия инвестора, будет самостоятельно распоряжаться его портфелем. Еще один вариант – воспользоваться готовыми решениями. Многие инвестиционные и финансовые компании периодически публикуют инвестиционные идеи на официальном сайте или в соцсетях. Это могут быть единичные перспективные активы или же целые инвестиционные портфели. Компания Total Research для более удобного поиска подходящего варианта используются специальные платформы или сервисы, которые есть на сайте. Однако инвестиционный консалтинг гарантирует более индивидуальный подход, так как выбор инструментов в этом случае основывается на предпочтениях и возможностях инвестора.